初级个人理财知识点：理财师沟通时，有哪些提问技巧？

发布时间：2026-02-24 17:32

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理财师提问时，可以从以下几方面入手：

1、按题型分类可分为开放式问题和封闭式问题

①开放式问题：是指能让客户充分阐述自已的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。【便于充分发掘客户需求、获取更多有用信息，让客户多说话】

②封闭式问题：让客户针对某个主题在限制选择中明确回答的提问方式，即答案为"是"或"否"，或是量化的事实。

2、按提问内容分类可分为事实性问题和感受性问题

①事实性问题："您收入多少""您有遗嘱吗"都是事实性问题。事实性的问题不要问得太突兀。

②感受性问题：多要求对方叙述对事物的认识、态度。感受性问题的典型代表是了解客户对金融理财服务以及相关的一些领域比如保险、投资的看法。

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